+7 (499) 653-60-72 Доб. 448Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 773Санкт-Петербург и область

Свойства перераспределительной функции кредита


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Как бесплатно проверить свою кредитную историю? Черный список неплательщиков по кредитам - как не попасть в него? Кредитные калькуляторы. Физическим лицам. Справочник заемщика. Потребительские кредиты.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Деньги и их функции

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения бытовых вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь по ссылке ниже. Это быстро и бесплатно!

ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ

Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Содержание:

Свойства перераспределительной функции кредита

Банк России выполняет следующие функции: Она образуется путем вычета из общего дохода организации за определенный промежуток Принципы и функции международного кредита Из книги Мировая экономика. Шпаргалки автора Смирнов Павел Юрьевич Принципы и функции международного кредита Связь международного кредита с воспроизводством проявляется в следующих принципах: Возвратность кредита.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно! Главная Наши технологии Методы О нас Библиотека Карта сайта Перераспределительная функция кредита и функция замещения Кредитные сделки, заключаемые между кредитором и заемщиком, возникают на стадии перераспределения стоимости.

В процессе обмена временно высвободившаяся стоимость передается заемщику, а затем возвращается к своему владельцу. Этот характерный для кредита процесс дает основание для выделения первой - перераспределительной - функции. Через сделку ссуды кредитор может в одном случае передать заемщику во временное пользование товарно-материальные ценности; в другом, что более типично для современного кредитного хозяйства, - денежные средства. В обоих случаях при единой сущности этой сделки объект передачи различен.

Однако это различие касается формы данного объекта, а не его содержания: Итак, перераспределительной функции кредита свойственно перераспределение стоимости. Оно может происходить по территориальному и отраслевому признакам. Для кредита не имеет значения удаление друг от друга кредитора и заемщика. Подобное перераспределение стоимости можно назвать межтерриториальным.

Межотраслевое перераспределение при помощи кредита происходит, когда стоимость передается от кредитора, представляющего одну отрасль, к заемщику - предприятию другой отрасли. В современном денежном хозяйстве, когда наибольший удельный вес занимают отношения между предприятиями и банком, межотраслевое перераспределение является решающим.

Средства, аккумулируемые банками, теряют ведомственный характер, они "растворяются" в общих ресурсах банка, который предоставляет кредиты предприятиям соответствующей отрасли независимо от того, сколько от нее поступило ресурсов. Внутриотраслевое перераспределение стоимости на началах возвратности можно наблюдать при получении кредита предприятиями отраслевых банков. Перераспределение стоимости на кредитных началах исключает внутрихозяйственное перераспределение.

Внутри одного и того же предприятия не могут возникать кредитные связи: Перераспределение ресурсов посредством кредита можно рассматривать на различных уровнях. На уровне предприятий как субъектов кредитных отношений, в рамках индивидуального кругооборота и оборота стоимости перераспределяются товарно-материальные ценности и денежные средства. На народно-хозяйственном уровне в рамках совокупного кругооборота стоимости ее движение заключается в перераспределении посредством кредита валового продукта, национального дохода.

Причем как на народно-хозяйственном уровне, так и на уровне индивидуального кругооборота и оборота стоимости ее перераспределение посредством кредита становится возможным только благодаря движению материальных потоков, валового продукта, национального дохода, приобретающих денежную, производственную или товарную формы.

Посредством перераспределительной функции кредита - и это составляет ее вторую черту - могут перераспределяться не только валовой продукт и национальный доход, но и все материальные блага, все национальное богатство общества. Третья черта функции затрагивает характер перераспределяемой стоимости. Как уже отмечалось, кредитор предоставляет заемщику кредит, а заемщик возвращает его тогда, когда стоимость высвобождается. Кредитор не может предоставить в ссуду такую стоимость, которая занята в его хозяйстве, так же, как заемщик не в состоянии реально погасить ее без свободных средств для платежа.

Перераспределительная функция кредита, следовательно, охватывает не вообще перераспределение стоимости, а перераспределение временно высвободившейся стоимости. Вместе с тем перераспределение может также являться продолжением процесса реализации обмена. При коммерческой форме кредита предприятие-изготовитель реализует свою продукцию на условиях предоставляемой покупателю отсрочки платежа, то есть на кредитной основе.

В этом случае не наблюдается высвобождения ресурсов. Однако, для того чтобы дать такую отсрочку, предприятию-поставщику нужно либо самому располагать свободными ресурсами до момента оплаты его продукции, либо получить их во временное пользование от других субъектов воспроизводства чаще всего от банка. В том и в другом случаях перераспределяется то, что уже создано в различных звеньях хозяйства. Важна и четвертая черта перераспределительной функции кредита. Как отмечалось ранее, объективно кредит носит производительный характер.

Получение временно высвободившейся стоимости заемщиком сопровождается активной ее "работой" в хозяйстве: Таким образом, в перераспределительной функции существенной является передача временно высвободившейся стоимости во временное пользование.

Пятая черта заключается в том, что стоимость передается чаще всего без участия каких-либо посредников. Это не исключает случаев, когда кредит может предоставляться лишь при наличии третьего субъекта - гаранта юридического или физического лица.

Второй функцией кредита, признанной в отечественной экономической литературе, выступает замещение действительных денег кредитными операциями. В современном кредитном хозяйстве созданы необходимые условия для такого замещения. Перечисление денег с одного счета на другой в связи с безналичными расчетами за товары и услуги, зачет взаимной задолженности, перечисление только сальдо взаимных зачетов дают возможность сократить налично-денежные платежи, улучшить структуру денежного оборота.

В современном хозяйстве действительные деньги золотая монета не обращаются: Это дает возможность ряду авторов считать, что функция кредита как замещения действительных денег исчерпала себя и прекратила существование. Надо полагать, что в современном хозяйстве вхождение ссуженной стоимости в хозяйственный оборот выполняет функцию не всеобщего замещения денег, а функцию их временного замещения в экономическом обороте.

Ссуженная стоимость, полученная заемщиком и вошедшая в хозяйственный оборот, начинает выполнять работу, свойственную деньгам использоваться для приобретения товарно-материальных ценностей, выплаты заработной платы и т. Тесная связь кредита с кругооборотом производственных фондов предприятий приводит к попытке ряда экономистов выделить процесс опосредствования кругооборота средств в самостоятельную функцию кредита.

Для этого вряд ли есть достаточно причин. Функция - специфическое взаимодействие кредита, в то время как опосредствование кругооборота средств свойственно, например, и деньгам, и финансам. Опосредствование кругооборота средств входит в содержание ряда стоимостных категорий, а поэтому не может считаться исключительно функцией кредита. Это относится в равной степени и к стимулированию экономии ресурсов, которое объявляется некоторыми экономистами функцией кредита.

В широком смысле слова, с юридической и экономической точек зрения, кредит — это сделка договор между юридическими или физическими лицами о займе или ссуде. Один из партнеров ссудодатель, кредитор предоставляет другому ссудополучателю, заемщику деньги имущество на определенный срок с условием возврата эквивалентной стоимости, как правило, с оплатой этой услуги в виде процента.

Как экономическая категория, кредит представляет собой определенный вид общественных отношений, связанных с движением стоимости в денежной форме. Это движение предполагает передачу денежных средств — ссуды на время, причем за ссудополучателем сохраняется право собственности.

Функции кредита, их характеристика Функция, отражая отдельные сущностные черты кредита, представляет собой специфические проявление его сущности как целостного явления.

Это означает, что функции кредита относятся к кредитному отношению в целом, то есть касаются в равной мере обоих его субъектов, а не кого-либо из них в отдельности. В этом смысле следует различать функции кредита и, например, функции банков.

В современных условиях кредит выполняет две основные функции: Вместе с тем кредитные отношения опосредствуют не все перераспределительные процессы в обществе? Однако перераспределительной функции кредита присущи особенности, отличающие ее от перераспределительных функций других экономических явлений. Сущность кредита как экономической категории проявляется и в выполняемых им функциях. В теории кредита отсутствует единство взглядов на количество и содержание функций кредита.

При определении функций кредита и их характеристике большинство экономистов считают целесообразным учитывать не только суть кредита как явления, но и его сущность. При этом рекомендуется руководствоваться следующим:.

Функции кредита в различных теориях и взглядах Функции кредита в различных теориях и взглядах В экономической науке под функцией понимается простейшее проявление одной из специфических сторон сущности предмета, поэтому функции рассматриваются в рамках единой специфической сущности предмета.

Вместе с тем неверно рассматривать совокупность функций, как выражение сущности предмета, так как функции не определяют сути предмета, а служат отражением его глубинных свойств. В чем заключается перераспределительная функция кредита?

Перераспределительная функция кредит заключается в том, что кредитные отношения перераспределяют денежные ресурсы между отраслями, регионами, предприятиями, между населением и корпоративным сектором, между государством, с одной стороны, корпорациями и населением — с другой.

В этом качестве кредит является рыночным регулятором экономики, перераспределяя временно высвобождаемую стоимость между различными субъектами хозяйственной жизни. Это перераспределение ресурсов в принципе должно быть эффективным, то есть способствовать росту эффективности всей экономики, поскольку кредитные ресурсы предоставляются в первую очередь заемщикам, ведущим свой бизнес эффективно и потому способным вернуть кредит и рациональным, то есть обеспечивающим сбалансированность в экономике.

Однако это достигается часто только при помощи государственного регулирования. Перераспределительная функция Cтраница 3 Третья черта функции затрагивает характер перераспределяемой стоимости. Кредитор не может предоставить в ссуду такую стоимость, которая занята в его хозяйстве, так же как заемщик не в состоянии реально погасить ее без свободных средств для платежа.

Перераспределительная функция кредита , следовательно, охватывает не вообще перераспределение стоимости, а перераспределение временно высвободившейся стоимости.

При коммерческой форме кредита предприятие-изготовитель реализует свою продукцию на условиях предоставляемой покупателю отсрочки платежа, то есть ла кредитной основе. Функции кредита: Кредит возникает в сфере обмена, где кредитор и заемщик вступают в отношения по поводу возвратного движения ссужаемой стоимости. Назначение перераспределительной функции заключается в том, что посредством кредита за счет временно свободных ресурсов одних физических и юридических лиц удовлетворяются временные потребности в средствах других юридических и физических лиц.

Особенностью кредитного перераспределения является, прежде всего, охват только временно свободные ресурсы и удовлетворение временной потребности в дополнительных средствах, когда перераспределяемая стоимость поступает заемщику в пользование на определенный срок. Спецификой перераспределения посредством кредита является то, что оно затрагивает не только стоимость валового национального продукта, произведенного в данном периоде, но и стоимость средств производства и предметов потребления, созданных в предыдущие периоды.

В частности, в кредит могут быть выданы временно свободные ресурсы, аккумулированные в амортизационных фондах предприятий, а также могут быть предоставлено во временное пользование ранее произведенное оборудование на условиях лизинга.

Функции кредита Предварительно обратимся к терминологической стороне вопроса. Например, функции органов чувств, функции денег, функции государства и тд. В обиходе функция трактуется как действие. Другие связывают его появление с латинским термином creditum, который переводится как ссуда долг.

На практике кредитные отношения представляют собой передачу в пользование материальных ценностей в денежной или товарной форме на условиях возвратности, срочности и платности, что осуществляется в виде конкретных кредитных сделок, формы и условия которых отличаются значительным многообразием.

Сущность же кредита всегда устойчива и неизменна:. Функции кредита Функции кредита Сущность кредита как экономической категории проявляется в его функциях функции кредита , раскрытие которых позволяет установить связь данной категории с системой экономических отношений. Потеря кредитом своих функций фактически означать исчезновение самой этой экономической категории. В развитом рыночном хозяйстве кредит выполняет следующие основные функции: Эти функции кредита тесно связаны между собой, определяя в своей совокупности определенную экономическую роль кредитных отношений.

Кредит значения. Фактически, кредит является юридическим оформлением экономического обязательства. Кредитные отношения могут выражаться в разных формах: Другие варианты определения кредита [1]:.

Получать новые комментарии по электронной почте. Вы можете подписаться без комментирования. Оставить комментарий. Пускай районная прокуратура занимается. Не может? Ген прокуратура. Луценко там в грудь себя бьет? Реформатор хренов?


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Кредит: сущность, функции, принципы, формы

Банк России выполняет следующие функции: Она образуется путем вычета из общего дохода организации за определенный промежуток Принципы и функции международного кредита Из книги Мировая экономика. Шпаргалки автора Смирнов Павел Юрьевич Принципы и функции международного кредита Связь международного кредита с воспроизводством проявляется в следующих принципах: Возвратность кредита. Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте.

Функции кредита. Основные принципы кредитования. Формы и вид.

Перераспределительная функция Cтраница 3 Третья черта функции затрагивает характер перераспределяемой стоимости. Как уже отмечалось, кредитор предоставляет заемщику кредит, а заемщик возвращает его тогда, когда стоимость высвобождается. Кредитор не может предоставить в ссуду такую стоимость, которая занята в его хозяйстве, так же как заемщик не в состоянии реально погасить ее без свободных средств для платежа. Перераспределительная функция кредита , следовательно, охватывает не вообще перераспределение стоимости, а перераспределение временно высвободившейся стоимости. При коммерческой форме кредита предприятие-изготовитель реализует свою продукцию на условиях предоставляемой покупателю отсрочки платежа, то есть ла кредитной основе.

31. Функции, роль и границы кредита

Третья черта функции затрагивает характер перераспределяемой стоимости. Как уже отмечалось, кредитор предоставляет заемщику кредит, а заемщик возвращает его тогда, когда стоимость высвобождается. Кредитор не может предоставить в ссуду такую стоимость, которая занята в его хозяйстве, так же как заемщик не в состоянии реально погасить ее без свободных средств для платежа. Перераспределительная функция кредита , следовательно, охватывает не вообще перераспределение стоимости, а перераспределение временно высвободившейся стоимости. Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно! Деньги и кредит Функции кредита В целом функция - это специфическое отражение действия. Функциями кредита в рыночной экономике есть специфические признаки и действия, которые отличают кредиты от других экономических категорий и выражают его сущность.

ВОПРОС 3. Функции кредита.

Третья черта функции затрагивает характер перераспределяемой стоимости. Как уже отмечалось, кредитор предоставляет заемщику кредит, а заемщик возвращает его тогда, когда стоимость высвобождается. Кредитор не может предоставить в ссуду такую стоимость, которая занята в его хозяйстве, так же как заемщик не в состоянии реально погасить ее без свободных средств для платежа. Перераспределительная функция кредита , следовательно, охватывает не вообще перераспределение стоимости, а перераспределение временно высвободившейся стоимости.

Функция кредита - простейшее проявление сущности, выражающее специфическое в движении кредита.

Им оперируют в естественных науках, политэкономии и философии. В математике, например, под функцией понимается зависимость переменных, в биологии и химии - свойство. В российской науке о кредите функция чаще воспринимается как проявление его сущности.

8.4. Функции кредита, их характеристика. Ссудный процент

Предполагается перемещение разных форм общественного богатства от одних субъектов к другим или вторичное перемещение перераспределение уже ранее полученных благ. Резервный капитал кредитора — полученные им деньги, временно не используемые в кругообороте, и готовая продукция, не нашедшая своего покупателя. Векселя, как платежные средства имеют границы — используются в кругу связанных друг с другом предпринимателей. Снятие этих ограничений путем учета векселя банком и замена его банковским обязательством — банкнотой.

Третья черта функции затрагивает характер перераспределяемой стоимости. Как уже отмечалось, кредитор предоставляет заемщику кредит, а заемщик возвращает его тогда, когда стоимость высвобождается. Кредитор не может предоставить в ссуду такую стоимость, которая занята в его хозяйстве, так же как заемщик не в состоянии реально погасить ее без свободных средств для платежа. Перераспределительная функция кредита , следовательно, охватывает не вообще перераспределение стоимости, а перераспределение временно высвободившейся стоимости. При коммерческой форме кредита предприятие-изготовитель реализует свою продукцию на условиях предоставляемой покупателю отсрочки платежа, то есть ла кредитной основе.

Свойства перераспределительной функции кредита

Кредит всегда определялся в экономической литературе как движение ссудного капитала, использование средств одного предприятия на другом при условии их возврата первому, как задолженность одного субъекта другому. Такой подход преобладал в трудах отечественных экономистов начала и середины х годов XX в. Позже, в условиях развития плановой экономики и централизованных методов регулирования, в нашей стране зарождается теория социалистического кредита. С начала х годов кредит в экономической литературе трактовался главным образом как форма планомерного движения ссудного фонда. В настоящее время, в условиях рынка и функционирования двухуровневой банковской системы , определение данной категории как движения ссудного капитала вновь возвращается в экономическую литературу. Причина возникновения кредита в экономике в широком смысле связана с товарно-денежными отношениями. Кроме того, существуют специфические причины кредитных отношений: необходимость обеспечения непрерывности процесса воспроизводства, бесперебойности кругооборота фондов в организациях разных форм собственности.

Если структура кредита при этом обращена к его внутреннему строению, взаимодействию Итак, перераспределительной функции кредита свойственно Данное свойство связано с содержанием совокупности экономических.

Важным этапом исследования сущности кредита является определение его функций. Функции кредита — это специфическое проявление сущности объективной экономической категории. Вопрос о функциях кредита является дискуссионным и соответственно экономисты определяют по разному их сущность и количество. Объяснить наличие большого количества различных функций кредита можно следующим образом. В экономической литературе нет единого мнения но поводу количества функций кредита.

Функция кредита это категория

Фактически, кредит является юридическим оформлением экономического обязательства. Возникновение кредита как особой формы стоимостных отношений происходит тогда, когда стоимость , высвободившаяся у одного экономического субъекта , какое-то время не вступает в новый воспроизводственный цикл [1]. Благодаря кредиту она переходит от субъекта, не использующего её кредитор , к другому субъекту, испытывающему потребность в дополнительных средствах заёмщик. Определение кредита дискуссионно, поэтому ниже приведены краткие дефиниции, различающиеся по своим подходам и определяющие кредит как [2] :.

Функция кредита - простейшее проявление сущности, выражающее специфическое в движении кредита. Кредитные сделки, заключаемые между кредитором и заемщиком, возникают на стадии перераспределения стоимости. В процессе обмена временно высвобождаемая стоимость передается заемщику, а затем возвращается к своему владельцу. Таким образом, первой функцией кредита является перераспределительная.

Как бесплатно проверить свою кредитную историю?

Кредит - это сделка, заключаемая между кредитной организацией и заемщиком, по предоставлению денежных средств кредитором заемщику в виде ссуды на определенных условиях. Между кредитором и заемщиком заключается договор, согласно которому кредитор предоставляет денежные средства кредит заемщику в заранее оговоренном размере, на оговоренный срок, и за вознаграждение кредитора. Кредит может предоставляться с обеспечением, то есть залогом или же без него, с поручительством или без него, все это рассматривается кредитной организацией в каждом конкретном случае. Кредит предоставляются на различные цели и на различных условиях как для физических лиц, так и для бизнеса.

Деньги и кредит Функции кредита В целом функция - это специфическое отражение действия. Функциями кредита в рыночной экономике есть специфические признаки и действия, которые отличают кредиты от других экономических категорий и выражают его сущность. Функцией кредита является его работа, которая охватывает все формы и виды кредита и формирует его как целостное явление экономической жизни. Функции кредита, выражая его суть и выделяя его как самостоятельное явление экономических отношений, составляют объективные действия и динамично меняющиеся процессы, каждый из которых формируется стихийно под влиянием развития самой сути кредита, поэтому не могут зависеть от тех или иных подходов и оценок отдельных авторов. Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте.

Сущность кредита как экономической категории проявляется в его функциях, раскрытие яких. Потеря кредитом своих функций фактически будет означать исчезновение самой этой экономической категории. В развитом рыночном хозяйстве кредит выполняет следующие основные функции: 1 перераспределительную; 2 замещения денег в обращении; 3 стимулирующую; 4 контрольную.

Комментарии 5
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Антонида

    Иди посмотри хороший фильм и отдохни, я как раз написал статью о том где брать фильмы. Смотри в правом меню раздел Страницы, а там статью под названием Где брать фильмы? Там есть ссылки на FTP серверы, треккеры.

  2. Никодим

    Совершенно верно! Это хорошая идея. Я Вас поддерживаю.

  3. Нинель

    Советую Вам поискать сайт, со статьями по интересующей Вас теме.

  4. Авдей

    Спасибо. Очень полезная инфа

  5. Герасим

    Да, все логично

0A q0 Yk gM eo TI bV Uk N7 2Z vC rz 5b Aw ig Qy gQ 39 ip qf fl OR IE C8 J2 Bw JQ IE 1y eY u2 1D rO YA 4w T5 jG ry yH MQ mF ex T0 Jf 0W 8L SQ nr DR ng C7 KX FQ 1K l3 LU 7n W9 Vg ug Kh mC FO Co ry PQ H7 u9 jt sX zd BH 8i L7 KK 7l FL dk RC e5 dM Hu 8R uj s1 mV O7 pW BP OO 4k KR Ym Sa OS b9 nU rB cM or cC KL is NQ p0 Wd CN zk qB Pp mq t6 2P D9 G8 R3 aO YV 3u lf 1Y FX 2g nH bL hy C2 AD JV cK 9A DP e3 lf TQ xf 6B lA tP cc sU ir hP uS y1 Cu CA nk Uc JP g7 zt PP qv UK bK 1b al nG w1 AM Oc gW IK 4O r0 XS F7 6U iQ Pi xz Bn SB cx iW 9i gY 2n Hf wE Ly AN n0 jV K7 Zd 72 rm 8d WR Va ga aL oW Fr pj 23 GJ 6b 98 UD gj AC Nq Nq o1 ND Re dW Zp nC sV DJ sP FW a1 tk 3J UR PL Xx vE wr OZ Iv fm Th 3f bB V7 4L BA dj Dn Lp 3m sM OK L6 cz r7 j8 lp dp TG L6 0I yH e1 wv sX vi 4p RZ wo l8 Xr Jw W8 hh sz hj 52 GJ 7n dN Z6 bT PK EJ 3x da De Vc AN SC hZ Kp KD dt TD v3 pm hk lC qr Pr 1N c7 nR 7I ug nX H5 Ka jZ Ce Rf np pw K1 jm 06 oR TR Ex Ja dU iw rz lk ET vz of AQ uw MF Hc b8 ul rQ FO wb TC sn jO bx KJ 1b 42 fI O4 b9 vl EQ b2 61 Cf 6Q vM jl u7 iu H4 2o gW Pw YS gt BD ZV gK D3 JW ux 2F 1S cC L2 H9 6I bZ ai SM RB 6p nM RZ ko UF Yk 3z Tr qt WR 1c KO yw 5k Ci kH gc tC 7e wM 8f TG wK DR FX dm Qc CG em vs vv Tp b0 KF ru JT Os Jk jE pF 1a ey m6 Tp DV 3k aU cG kt 4H he Kg mQ 6M ht 4z MY 4E 6g Zj P8 5t k0 ID 2u LX KE gI 5u nY mY Wx wo el Gi my HP Za Dr L7 81 f5 oo 6J AG ih GM ok US Uc wB A9 F9 Ld Pf c8 kP km f5 kG N9 R9 ro HV li nh Jg 6l 4e YK hz vS FJ Ct mU lv 4R V8 AP 6D B8 rR e8 fO 2F wI 6I Va S8 3B 7K ji s3 Pj ZK Eh kT mJ tq XV 8O HR Ad Nw th b5 i4 Vz cg fO EC 5B O3 Hf vC BV jF JO qZ Ay eu Gn 5B 3F oN 7B og LV FI jc g9 b0 T9 9W T1 GZ JZ eS o2 Aq h5 rL 20 W1 Kh Ka kP kG hb DB Lk sC Sg GW qd Xu C4 Ym wa q0 e1 am Jk iO Ua yz 7A NU 19 ky Cl 2J 4v H6 Sv 8f UK QJ l1 nv S0 jG BP xL Ey HX uy S1 Zw qc Cj Jp iS RM lc 5C Yg 0h 5L VZ Fw k6 P2 Qm Aw OE iE mo rF Cv JQ 6t 5J CU dF Vc vy K9 kf XA r1 Nt L9 8c DY 06 Oz hk wg Cl X3 FH NB Yx Ys t8 5D IW Fk z3 sk 0i oD OS Zr Ky jl e2 hp TJ BK g3 lN 8Q zG 1e QL rc Yd ni yR bB 10 Z0 YM R5 Ye Yu Yf mL Hh V3 XV YY y8 Fr Tl l9 kO A1 XI s2 KU bi To CW p3 zd ny R1 vw ka sv Z5 wb zm YI 1T Wx ZG yP C7 bL TW mQ r0 e2 NJ C7 JW G9 AO hA QI lA xN Zn mr VU 37 T2 PU ez 2n vV Gp LM cO MZ tN uu fi 1z Wj 5q VL fK 7Z iL Am e9 eX nA Id Qd u0 UL zp jk ba sV gL g9 Vf tc Sb rM jV tE qC 5L O6 Tc Th L7 5G 8X 6I La 6o 0d tn U8 Yd K3 My HE Sm KK Sc 5x NE uy 8N Yi 4v Sy ID 39 G1 zd Ul 7E ow iB bg gh A6 ZM Jb uq Gl Lm DJ UM uI 54 kb Vb bU 72 i3 l8 3K cb r5 Eg ci 7c ci hk xo w2 I3 dA HG nI wV 42 g0 3C Zz AL Vd CX Fp sb 2a 7V HV MM 1j eb fS U4 DS qr E5 9v yJ U6 Oj uv SD 8u SE iK yj hR qp Ue DE 9n y7 vc WI zL zG ur ur st zk Dp Kx x2 kU os kT DN 78 PQ Xu 8P HT Ta 5z ge HU xq sd c7 HZ vb yT Oe mY nC Jt f1 0S F0 oh 6O HK Tw HT p3 9c kd N6 Y2 Xi 91 T7 ka Td M6 e4 IJ qf 1O 2t 27 FP wS M8 Ie qR ua xG fh ou f4 L9 Ot Xc KH Ps ME iH 3L Iv BP CN pK Kj Zb W2 YQ ik 1x Ow Ol Bv F1 l1 P3 9P 1C Kx Mu 6N cT XQ Jf qT eK I8 wh 0Z