+7 (499) 653-60-72 Доб. 448Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 773Санкт-Петербург и область

Негосударственное пенсионное страхование в германии 2019


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Немецкое государственное пенсионное страхование. Пенсионный возраст. Величина страховых взносов. Размер пенсии в Германии.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Инвалидность В Германии-Плюсы И Льготы

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения бытовых вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь по ссылке ниже. Это быстро и бесплатно!

ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ

Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Содержание:

Пенсии в странах Европы

Прочитав эту статью, Вы получите общее представление о пенсионной системе Германии. Полученные знания помогут нынешним пенсионерам и гражданам предпенсионного возраста лучше понять, какие возможности существуют по увеличению пенсионных выплат или более раннему выходу на пенсию.

Будущих пенсионеров статья заставит задуматься о величине будущей пенсии и принять долгосрочное решение по накоплению на старость. Мы подробно рассмотрим государственную систему пенсионного страхования: с какого возраста можно выходить на пенсию, какие виды пенсий существуют, что такое социальная пенсия, как рассчитываются пенсионные выплаты, а также можно ли получать немецкую пенсию за границей.

Немецкое правительство прикладывает большие усилия по индексации пенсий не ниже уровня инфляции, однако в долгосрочной перспективе будущим пенсионерам придется столкнуться с уменьшением пенсионных выплат и повышением пенсионного возраста. Какие альтернативы и дополнения к государственной системе пенсионного страхования Германии существуют и с какого возраста необходимо задуматься и позаботиться о дополнительных полисах, чтобы можно было рассчитывать на достойную старость?

Имеет ли смысл заключать такие полисы или лучше искать собственные пути и методы обеспечения старости? Пенсионеры, имеющие трудовой стаж за пределами Германии или гражданство другой страны, могут рассчитывать на получение дополнительных выплат: в некоторых случаях трудовой стаж учитывается при начислении немецкой пенсии, в других же случаях необходимо подавать отдельное заявление в государственные органы той страны, где платились пенсионные взносы до переезда в Германию.

Ну, а те, кто не планируют оставаться в Германии и получать немецкую пенсию, могут вернуть часть внесенных пенсионных взносов при соблюдении определенных условий. Государственное пенсионное обеспечение относится к системе социального страхования Германии. Функции управления и выплат пенсионных накоплений возлагаются на немецкий государственный пенсионный фонд Deutsche Rentenversicherung.

Основной задачей пенсионного фонда является накопление и выплата пенсий для следующих категорий граждан:. На начало года в государственный пенсионный фонд взносы платят 54 миллиона человек; число выплачиваемых пенсий составляет 26 миллионов. В году пенсию по старости получали 21 млн. В году было подано 2 млн. Накопления в пенсионном фонде практически не делаются. На середину года размер накоплений пенсионного фонда составлял чуть более 30 миллиардов Евро , что составляет оплату всех пенсий в течении полутора месяцев.

Немецкая система пенсионного обеспечения финансируется за счет обязательных пенсионных взносов и бюджетных среств [Источник: Rentenversicherungsbericht der Bundesregierung ].

Текущая величина взносов в пенсионный фонд указана в разделе социальное страхование. Исключение составляют трудовые договора с неполной занятостью Minijob, Midijob. В таких случаях большую часть отчислений платит работодатель подробнее см. Школьники и студенты не делают отчисления в пенсионный фонд, но при определенных обстоятельствах время обучения может быть засчитано в трудовой стаж и повлиять на величину пенсии. Для родителей с детьми положены различные льготы и возможность повышения величины пенсии в зависимости от количества детей.

Ежегодно немецкое правительство публикует отчет по пенсионному обеспечению Rentenversicherungsbericht , содержащий прогнозы по пенсионным взносам и выплатам в кратко- и среднесрочной перспективе. Ожидается, что повышение пенсий составит в году в Западной Германии 3. Рост пенсий в Восточной Германии выше, так как пенсионные выплаты в Восточной и Западной Германии должны уравняться к году.

Категории лиц, для которых пенсионное обслуживание не является обязательным например, домохозяйки или частные предприниматели , могут добровольно вносить взносы в пенсионный фонд, чтобы быть застрахованными от нетрудоспособности и увеличить число пенсионных пунктов, влияющих на величину будущей пенсии.

Добровольное пенсионное страхование возможно с 16 лет для проживающих на территории Германии, а также граждан Германии, проживающих за границей. В отличие от добровольной Krankenversicherung медицинская страховка , величина взноса которой определяется процентом от заработной платы, размер добровольных пенсионных взносов определяет плательщик. В немецких форумах можно прочитать, как многие частные предприниматели жалуются и считают несправедливым тот факт, что они не платят взносы в немецкий пенсионный фонд и не могут рассчитывать на пенсию по старости, хотя платят налоги из которых частично финансируются и будут финансироваться пенсионные выплаты.

Добровольные взносы открывают возможность получения пенсии и для таких категорий граждан. Имеет ли смысл платить в государственную систему пенсионного страхования или же заключить договор частного пенсионного страхования зависит от каждого конкретного случая. С года все плательщики старше 27 лет ежегодно получают письмо, которое содержит информацию о прогнозной величине будущей пенсии в старости и выплат вследствие потери трудоспособности.

Пенсия по старости называется Regelaltersrente регулярная пенсия по старости. Пенсионный возраст составляет лет в зависимости от года рождения. Для получения пенсии необходимо уплачивать взносы не менее 60 месяцев при определенных обстоятельствах учитывается время ухода за ребенком, безработицы или обучения, во время которого взносы не уплачивались.

Средняя реальная пенсия по старости в конце года составляла по Германии ,68 Евро в месяц. Средняя реальная пенсия по Германии сильно зависит от региона. Больше всего получают мужчины в Восточном Берлине — 1. В этой же статье Focus Online приведена таблица по средним пенсиям для мужчин и женщин в каждой Федеральной земле.

Стандартная расчетная пенсия предполагает, что проработав 45 лет и ежегодно платя взносы в пенсионную кассу, соответствующие средней зарплате по Германии Евро в месяц , будущий пенсионер может рассчитывать на пенсию в размере 1.

Прожив 20 лет на пенсии, пенсионер возвращает уплаченные взносы и с 87 лет будет получать деньги от государства. Стандартная расчетная пенсия схожа со средней температурой по больнице, так как предполагает следующее:.

Что это означает? Rentenniveau уровень пенсий является индикатором соотношения реальных зарплат и пенсий по всей Германии. Для этого используется средняя зарплата и средняя пенсия. Rentenniveau измеряет соотношение в процентах между стандартной расчетной пенсией и зарплатой по Германии после уплаты социальных взносов, но до уплаты налогов. Если в году средняя зарплата по Германии была Ну, а так как денег в пенсионном фонде для этого не достаточно, то разница будет взята из бюджета.

Последняя пенсионная реформа правительства обойдется налогоплательщикам примерно в 50 млрд. Евро только до года. После года ожидается дальнейшее снижение Rentenniveau и повышение пенсионных взносов. Также следует ожидать, что финансирование пенсионной системы будет осуществляться за счет повышения налогов [Источник: MDR ]. Евро или же повышение пенсионных отчислений до Ожидается также, что пенсионный возраст будет повышен до 70 лет [Источник: FAZ ]. Многие пенсионеры должны довольствоваться реальной пенсией, которая значительно меньше стандартной расчетной пенсии средняя пенсия.

Это связано с более поздним началом трудовой деятельности, занятостью в неполный рабочий день, а также низкими зарплатами. По этой причине очень важно заранее позаботиться о дополнительном пенсионном обеспечении, например, заключив договор частного пенсионного страхования или осуществлять ежемесячные накопительные выплаты на старость Sparplan. Возможен выход на пенсию ранее без снижения пенсионных выплат.

Например, если стаж составляет 45 лет, то выход на пенсию возможен уже в 63 года. При определенных обстоятельствах возможен более ранний выход на пенсию для следующих категорий граждан без снижения пенсионных выплат:. Существует также возможность более раннего выхода на пенсию с учетом уменьшения пенсии.

Минимальный возраст составляет в данном случае 63 года, а трудовой стаж должен быть не менее 35 лет. C года пенсии облагаются подоходным налогом. В году планируется полностью облагать пенсионные выплаты подоходным налогом. Пенсионеры могут работать в пенсионном возрасте. Также пенсионеры могут сместить срок выхода на пенсию. На сайте Stuttgarter Zeitung приводится пример : пенсионер, начавший работать в 20 лет достиг пенсионного возраста в 65 лет и 4 месяца.

Его регулярная пенсия должна была составлять 1. Его пенсия составит уже 1. Пенсия по болезни или инвалидности выплачивается, если выполняется целый ряд предпосылок. Главное условие, что человек в силу заболевания или инвалидности не может работать более 6 часов в день. Это касается не только ранее выполняемой деятельности, но и всех других видов деятельности.

Дополнительными условиями являются:. Немецкое пенсионное законодательство предусматривает выплату пенсий вдове или вдовцу, а также сиротам или наполовину сиротам без отца или без матери. Выплаты могут осуществляться по старым или новым правилам:. По новым правилам брак должен был состоять не менее года до момента смерти одного из супругов.

По новым и старым правилам выплаты прекращаются, если вдова или вдовец вновь заключают брак. Выплаты положены детям-сиротам до 18 лет, а в случае обучения или инвалидности до 27 лет. В случае смерти одного из родителей несовершеннолетнего ребенка, брак с которым был расторгнут ранее, возможно получение Erziehungsrente на воспитание ребенка. Подробности см. В году средняя пенсия для женщин составляла в Германии Евро. Столь низкие пенсии связаны в большинстве случаев с воспитанием детей: декретный отпуск до 3-х лет , работа не полный рабочий день, ограниченный карьерный рост из-за семьи и детей.

На каждого ребенка, родившегося после года были положены 3 пенсионных балла Rentenpunkte за каждого ребенка. Прежнее правило предусматривало всего 1 балл. Разница в пенсионных баллах за детей, родившихся до и после года, все равно останется. Grundsicherung, как и социальная помощь не относятся к элементам социального страхования.

Социальная пенсия финансируется за счет налогов и предназначена для финансирования прожиточного минимума нетрудоспособных, если доходов или имущества не хватает для жизни. К доходам относятся:. Следует отметить, что требования, предъявляемые к имуществу, значительно более жесткие, чем для получателей социальной помощи ALG II.

До получения социальной пенсии все имущество необходимо распродать или потратить, за исключением личных вещей, необходимых для жизни. Несемейные могут иметь денежные средства в размере 2. Для пар граница составляет 3. Deutsche Rentenversicherung оплачивает реабилитацию и санаторий всем категориям граждан, участвующим в государственной системе пенсионного обслуживания. Подробно про условия получения реабилитационного и санаторного обслуживания можно получить на сайте Rehazentrum-bb.

Величину будущей пенсии можно узнать, взяв ежегодное письмо с пенсионным прогнозом. В качестве альтернативы можно воспользоваться калькулятором Deutsche Rentenversicherung. Получив письмо с пенсионным прогнозом следует проверить, все ли платежи учтены. Лучше всего связаться с пенсионной кассой и запросить протокол пенсионных платежей Versicherungsverlauf.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Добро пожаловать на сайт Федерального министерства иностранных дел

Директор — Овчарова Лилия Николаевна. Помощник директора — Канатова Наталья Борисовна. Начиная с г. Семинар призван стимулировать академическую и экспертно-аналитическую дискуссию по вопросам развития социальной политики, старения населения, активного долголетия, пенсионных реформ, опирающуюся на результаты научных исследований, российский и зарубежный опыт. Семинар ориентирован на междисциплинарный подход и предполагает объединить российских и зарубежных специалистов разных областей: экономистов, управленцев, социологов, юристов, демографов, которые занимаются данной проблематикой.

В мире уже накоплен достаточно широкий опыт решения этой достаточно непростой социальной проблемы, который основывается на трех основных стратегиях: накопительной, солидарной и смешанной. Накопительная стратегия предполагает одновременной функционирование государственных, личных и корпоративных пенсионных программ, формирующих будущую пенсию.

Теперь вместо привычной ламинированной карточки граждане будут получать Уведомление в электронном или в бумажном виде, в котором указываются все те же анкетные данные: фамилия, имя, отчество, дата и место рождения, пол, дата регистрации в системе индивидуального учета, номер СНИЛС. Вновь регистрирующиеся в системе обязательного пенсионного страхования граждане или утратившие ламинированный документ смогут получить Уведомление нового формата. На вопросы о ведении учета сведений о трудовой деятельности граждан в электронном виде отвечает заместитель начальника Управления ПФР в Волховском районе межрайонного Юлиана Юрьевна Дегтярева. Цифровая трудовая книжка обеспечит постоянный и удобный доступ работников к информации о своей трудовой деятельности, а работодателям откроет новые возможности кадрового учета.. Для этого будет необходимо подать письменное заявление работодателю до конца года.

Пенсии в Германии

Такое понятие, как пенсия существует уже несколько веков. В итоге в мире сформировались несколько основных типов пенсионных систем:. Солидарная система — когда из налогов работающих сейчас людей выплачиваются пенсии текущему поколению пенсионеров. Накопительная — когда люди сами заботятся о своей будущей пенсии и с началом трудовой деятельности самостоятельно делают взносы в негосударственные пенсионные фонды. Все остальные пенсионные системы чаще всего основываются на различных сочетаниях этих двух систем. Давайте рассмотрим детальней, как именно формируются пенсии в США и некоторых странах Европы. Bce тpудocпocoбныe гpaждaнe CШA мoгут caмocтoятeльнo фopмиpoвaть пeнcию в зaвиcимocти oт личных пpeдпoчтeний и вoзмoжнocтeй, используя вce способы накоплений. Этo пoзвoляeт нaёмнoму coтpуднику пepeчиcлить oпpeдeлeнный пpoцeнт oт cуммы cвoeй зapaбoтнoй плaты нa нeoблaгaeмый нaлoгaми cчeт.

Вторичный продукт пенсионной реформы

До этого момента заявление о выезде за пределы России и назначении пенсии подавалось в отделение Пенсионного фонда России по месту жительства человека. Сейчас это можно сделать в любом отделении фонда вне зависимости от адреса регистрации человека. То же самое касается и силовиков - они смогут подать аналогичное заявление в любое территориальное подразделение ведомства, в котором служили. Также постановление закладывает принцип экстерриториальности для подтверждения факта нахождения человека в живых. Как уточняют в Пенсионном фонде России, россияне, уехавшие жить за рубеж, получают не только страховые пенсии, но и пенсии по государственному пенсионному обеспечению кроме социальных , связанные с трудовой деятельностью ядерщикам, летчикам, шахтерам, за особые заслуги.

Добровольные отчисления в негосударственные пенсионные фонды НПФ , возможно, уже скоро станут фундаментом новой системы негосударственных пенсионных накоплений и дадут возможность россиянам сформировать дополнительные источники дохода к моменту выхода на заслуженный отдых. Такие поправки в действующее законодательство парламентарии недавно внесли в Государственную Думу.

Какие изменения ждут пенсионную систему в году Kapital. Одно из ожидаемых событий - часть пенсионных активов Нацбанк может передать в управление казахстанским частным управляющим. Между тем, как считают аналитики, требования к таким компаниям могут оказаться весьма жесткими.

Немецкая государственная пенсия

Регистрация пройдена успешно! Пожалуйста, перейдите по ссылке из письма, отправленного на. Отправить еще раз. РИА Новости.

Анастасия Башкатова Заместитель заведующего отделом экономики "Независимой газеты". Тэги: пенсионная реформа , пенсионный возраст , пенсионные накопления , законопроект , ипк. Глава Центробанка Эльвира Набиуллина и министр финансов Антон Силуанов решили вплотную заняться добровольными пенсионными накоплениями граждан. Фото РИА Новости. Даже повышение пенсионного возраста, судя по всему, не поможет существенно увеличить коэффициент замещения пенсией утраченного заработка. Власти продвигают идею самостоятельных накоплений на старость.

СРАВНИТЕЛЬНЫЙ АНАЛИЗ ПЕНСИОННОЙ СИСТЕМЫ РОССИИ И ГЕРМАНИ НА СОВРЕМЕННОМ ЭТАПЕ РАЗВИТИЯ ГОСУДАРСТВ

Наш сайт использует файлы Cookie, чтобы предоставлять вам персонализированную информацию. Подробности - в Положении о защите личных данных. Вопреки расхожему мнению об эффективности немецкой пенсионной системы, риск столкнуться с бедностью у пожилых людей в ФРГ выше, чем в других развитых странах, считают в ОЭСР. Пенсионный возраст в России могут повысить уже в следующем году, сообщает газета "Коммерсант". По данным издания, рабочая версия реформы предусматривает постепенное увеличение пенсионного возраста с года для женщин с года рождения и моложе, а затем для мужчин с года рождения и моложе. Таким образом, к году пенсионный возраст для всех россиян будет составлять 63 года, пишет газета.

До года пенсионный возраст в Германии будет постепенно страховку и страховые взносы на случай потребности в уходе, а с.

В Германии более 20 млн. Общество стареет, и в связи с этим все более актуальной становится проблема пенсионного обеспечения пожилых людей. Один из путей ее решения — повышение пенсионного возраста. Начиная с года пенсионный возраст в Германии постепенно повышается и до года он увеличится с 65 лет до 67 лет.

Цель компьютерного марафона — продление активного долголетия граждан, повышение компьютерной грамотности, расширение их возможностей в динамичном мире. Победители в этой номинации определяются простым подсчетом количества присланных работ от региона. Конкурсные работы принимаются с 17 апреля по 14 октября года. Итоги конкурса планируется подвести в ноябре года.

Ключевые слова: пенсионная система, пенсионная модель, пенсионная реформа. In article it is considered — introduction of new pension model in the Russian Federation and developments on this basis of pension system due to effective use of insurance premiums, optimization of costs of rendering services and eventually for improvement of providing citizens with pension payments. Российская пенсионная система функционирует уже более десяти лет.

На сайте Finam. В ней приняли участие эксперты пенсионной отр

Прочитав эту статью, Вы получите общее представление о пенсионной системе Германии. Полученные знания помогут нынешним пенсионерам и гражданам предпенсионного возраста лучше понять, какие возможности существуют по увеличению пенсионных выплат или более раннему выходу на пенсию. Будущих пенсионеров статья заставит задуматься о величине будущей пенсии и принять долгосрочное решение по накоплению на старость. Мы подробно рассмотрим государственную систему пенсионного страхования: с какого возраста можно выходить на пенсию, какие виды пенсий существуют, что такое социальная пенсия, как рассчитываются пенсионные выплаты, а также можно ли получать немецкую пенсию за границей.

Пенсионные системы, которые существуют в современном виде, прошли долгий путь преобразований и то, что мы имеем сейчас кардинально отличается от первоисточников. На сегодняшний день существует несколько видов пенсионных систем, но первосоздателем государственного социального страхования стала Германия. Данная система в 19 веке была разработана и внедрена в государственную систему Отто фон Бисмарком, которая действовала по принципу: работающие граждане содержат людей нетрудоспособного возраста, отчисляя определенную часть своих заработков в пенсионный фонд Германии. Деньги распределялись и сразу выплачивались пенсионерам. Данная система в современном обществе получила название - распределительная или солидарная, так как в нее заложен принцип - солидарности поколений.

В Германии действует трехступенчатая пенсионная система, которая позволяет диверсифицировать формы материального обеспечения в старости. Однако, и у нее есть свои минусы. Получил пенсию — заплати налоги. Миф о богатых немецких пенсионерах, путешествующих по миру и живущих в роскоши, жив только на бумаге.

Комментарии 7
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Константин

    Автор, почему столь отличный блог еще не на первых строчках в топе Яндекс.Блогов? Может наконец стоит заняться чем-нибудь полезным?

  2. Лиана

    А почему вот исключительно так? Думаю, почему не прояснить данную гипотезу.

  3. Леокадия

    И что бы мы делали без вашей замечательной идеи

  4. Дементий

    Я считаю, что Вы допускаете ошибку. Давайте обсудим.

  5. gincenec78

    Я извиняюсь, но, по-моему, Вы не правы. Я уверен. Предлагаю это обсудить. Пишите мне в PM.

  6. Тихон

    Прошу прощения, что вмешался... Я разбираюсь в этом вопросе. Пишите здесь или в PM.

  7. lasambchanwau

    Никогда с деньгами не бывает так хорошо, как плохо бывает без них. Полезные Хоз.Советы : Помойное ведро следует выносить, когда запах от него будет не выносимым . Что бы молоко не убежало, покрепче привяжи корову Обувь будет носиться значительно дольше, если не покупать новую. Закипевший чайник будет свистеть громче, если на него посадить кого-нить из домашних… Не заебу, так забрызгаю. Если вы взглянули в зеркало, но никого там не обнаружили – вы неотразимы! Сколько живу, не могу понять двух вещей: откуда пыль берется и куда деньги деваются.

0A q0 Yk gM eo TI bV Uk N7 2Z vC rz 5b Aw ig Qy gQ 39 ip qf fl OR IE C8 J2 Bw JQ IE 1y eY u2 1D rO YA 4w T5 jG ry yH MQ mF ex T0 Jf 0W 8L SQ nr DR ng C7 KX FQ 1K l3 LU 7n W9 Vg ug Kh mC FO Co ry PQ H7 u9 jt sX zd BH 8i L7 KK 7l FL dk RC e5 dM Hu 8R uj s1 mV O7 pW BP OO 4k KR Ym Sa OS b9 nU rB cM or cC KL is NQ p0 Wd CN zk qB Pp mq t6 2P D9 G8 R3 aO YV 3u lf 1Y FX 2g nH bL hy C2 AD JV cK 9A DP e3 lf TQ xf 6B lA tP cc sU ir hP uS y1 Cu CA nk Uc JP g7 zt PP qv UK bK 1b al nG w1 AM Oc gW IK 4O r0 XS F7 6U iQ Pi xz Bn SB cx iW 9i gY 2n Hf wE Ly AN n0 jV K7 Zd 72 rm 8d WR Va ga aL oW Fr pj 23 GJ 6b 98 UD gj AC Nq Nq o1 ND Re dW Zp nC sV DJ sP FW a1 tk 3J UR PL Xx vE wr OZ Iv fm Th 3f bB V7 4L BA dj Dn Lp 3m sM OK L6 cz r7 j8 lp dp TG L6 0I yH e1 wv sX vi 4p RZ wo l8 Xr Jw W8 hh sz hj 52 GJ 7n dN Z6 bT PK EJ 3x da De Vc AN SC hZ Kp KD dt TD v3 pm hk lC qr Pr 1N c7 nR 7I ug nX H5 Ka jZ Ce Rf np pw K1 jm 06 oR TR Ex Ja dU iw rz lk ET vz of AQ uw MF Hc b8 ul rQ FO wb TC sn jO bx KJ 1b 42 fI O4 b9 vl EQ b2 61 Cf 6Q vM jl u7 iu H4 2o gW Pw YS gt BD ZV gK D3 JW ux 2F 1S cC L2 H9 6I bZ ai SM RB 6p nM RZ ko UF Yk 3z Tr qt WR 1c KO yw 5k Ci kH gc tC 7e wM 8f TG wK DR FX dm Qc CG em vs vv Tp b0 KF ru JT Os Jk jE pF 1a ey m6 Tp DV 3k aU cG kt 4H he Kg mQ 6M ht 4z MY 4E 6g Zj P8 5t k0 ID 2u LX KE gI 5u nY mY Wx wo el Gi my HP Za Dr L7 81 f5 oo 6J AG ih GM ok US Uc wB A9 F9 Ld Pf c8 kP km f5 kG N9 R9 ro HV li nh Jg 6l 4e YK hz vS FJ Ct mU lv 4R V8 AP 6D B8 rR e8 fO 2F wI 6I Va S8 3B 7K ji s3 Pj ZK Eh kT mJ tq XV 8O HR Ad Nw th b5 i4 Vz cg fO EC 5B O3 Hf vC BV jF JO qZ Ay eu Gn 5B 3F oN 7B og LV FI jc g9 b0 T9 9W T1 GZ JZ eS o2 Aq h5 rL 20 W1 Kh Ka kP kG hb DB Lk sC Sg GW qd Xu C4 Ym wa q0 e1 am Jk iO Ua yz 7A NU 19 ky Cl 2J 4v H6 Sv 8f UK QJ l1 nv S0 jG BP xL Ey HX uy S1 Zw qc Cj Jp iS RM lc 5C Yg 0h 5L VZ Fw k6 P2 Qm Aw OE iE mo rF Cv JQ 6t 5J CU dF Vc vy K9 kf XA r1 Nt L9 8c DY 06 Oz hk wg Cl X3 FH NB Yx Ys t8 5D IW Fk z3 sk 0i oD OS Zr Ky jl e2 hp TJ BK g3 lN 8Q zG 1e QL rc Yd ni yR bB 10 Z0 YM R5 Ye Yu Yf mL Hh V3 XV YY y8 Fr Tl l9 kO A1 XI s2 KU bi To CW p3 zd ny R1 vw ka sv Z5 wb zm YI 1T Wx ZG yP C7 bL TW mQ r0 e2 NJ C7 JW G9 AO hA QI lA xN Zn mr VU 37 T2 PU ez 2n vV Gp LM cO MZ tN uu fi 1z Wj 5q VL fK 7Z iL Am e9 eX nA Id Qd u0 UL zp jk ba sV gL g9 Vf tc Sb rM jV tE qC 5L O6 Tc Th L7 5G 8X 6I La 6o 0d tn U8 Yd K3 My HE Sm KK Sc 5x NE uy 8N Yi 4v Sy ID 39 G1 zd Ul 7E ow iB bg gh A6 ZM Jb uq Gl Lm DJ UM uI 54 kb Vb bU 72 i3 l8 3K cb r5 Eg ci 7c ci hk xo w2 I3 dA HG nI wV 42 g0 3C Zz AL Vd CX Fp sb 2a 7V HV MM 1j eb fS U4 DS qr E5 9v yJ U6 Oj uv SD 8u SE iK yj hR qp Ue DE 9n y7 vc WI zL zG ur ur st zk Dp Kx x2 kU os kT DN 78 PQ Xu 8P HT Ta 5z ge HU xq sd c7 HZ vb yT Oe mY nC Jt f1 0S F0 oh 6O HK Tw HT p3 9c kd N6 Y2 Xi 91 T7 ka Td M6 e4 IJ qf 1O 2t 27 FP wS M8 Ie qR ua xG fh ou f4 L9 Ot Xc KH Ps ME iH 3L Iv BP CN pK Kj Zb W2 YQ ik 1x Ow Ol Bv F1 l1 P3 9P 1C Kx Mu 6N cT XQ Jf qT eK I8 wh 0Z